Главная / Инвестиции / ПИФы / Вы сейчас просматриваете:

Как выбрать ПИФы и стратегии инвестирования в них

Как выбрать ПИФ и стартегию

Начинающие инвесторы при выборе ПИФа чаще всего обращают внимание на его доходность. Такой подход сложно назвать правильным, поскольку доходность относиться к прогнозируемым, а не точным показателям. Поэтому делая ставку на него, инвестор рискует лишиться не только ожидаемых доходов, но и самого вклада.


Критерии при выборе ПИФа

Каждый инвестор, перед которым стоит вопрос, как выбрать ПИФ, должен исходить из своих личных финансовых целей. Имеются в виду задачи, которые он перед собой ставит.

Так, если в его планы входит быстрое приумножение средств, ради которого он готов рискнуть, то рекомендуется выбрать фонд акций, то есть ПИФ, вкладывающий средства в покупку акций.

Если основная цель состоит в защите сбережений от различных рисков и в том числе инфляции, то идеальным вариантом будет фонд облигаций.

Для инвесторов, которые не готовы рисковать, но нацелены на приумножение своих накоплений, рекомендуется выбрать фонд смешанных инвестиций, вкладывающий деньги в разные финансовые инструменты.


Немаловажное значение имеет также срок инвестирования. Если его продолжительность не превышает одного года, то рекомендуется выбрать фонд денежного рынка (банковских депозитов) либо облигаций. Также вполне допустимо начинать сотрудничество с фондами акций, но уровень риска здесь значительно выше.

Если инвестор нацелен на долгосрочное сотрудничество, то надежным и одновременно прибыльным вариантом станет фонд недвижимости.

Выбор фонда также зависит от уровня активности инвестора. Если он настроен постоянно отслеживать свои вклады, выводить средства из одних ПИФов и вкладывать их в другие, то ему следует инвестировать в открытые фонды. В этом случаев он сможет в любой момент обменять свой пай на наличные.

Существует и пассивный тип инвесторов, которые вкладывают свои накопления с тем, чтобы спустя определенное время получить на руки свои инвестиции и доход. Для них идеальным решением будет сотрудничество с закрытым фондом, вывод средств из которого допускается только после прекращения его деятельности.

И наконец, возможности потенциального инвестора ограничиваются суммой его будущего вклада. Ведь большинство закрытых фондов начинают работу только при условии внесения первоначального взноса в размере одной тысячи долларов. Поэтому лицам, не обладающими подобными суммами, остается инвестировать свои деньги в открытые или интервальные ПИФы, в которых требования к сумме взноса более лояльны.

Существующие стратегии инвестирования

Прежде всего, следует понять, что работа с ПИФами – это инвестиционная, а не спекулятивная операция, длительность которой составляет от одного до пяти лет. Причем большинство инвесторов ориентировано на то, чтобы не прикладывая никаких затрат, через определенный период времени получить назад свой пай с прибылью. Но если фондовый рынок переживает не лучшие времена, то вполне вероятно, что клиент получит вместо прибыли убыток. Чтобы не оказаться в такой ситуации, следует применять определенные стратегии работы с ПИФами.

В преобладающем большинстве случаев доходность напрямую связана с уровнем риска. Чем выше его показатель, тем больше шансов, что инвестирование окажется удачным. Для минимизации риска рекомендуется распределить свои накопления между несколькими фондами. Оптимальным вариантом является выбор трех компаний. Причем перед тем, как выбрать ПИФ, желательно тщательно проанализировать ситуацию в сфере, в которой он работает. Кроме того, не следует инвестировать в фонды, работающие в одной области.

Что касается стратегии работы, то ниже представлены самые эффективные варианты:

  1. Согласно первой, инвестиции следует разделить на три равных части и вложить их в разные фонды. Затем ежемесячно на десять процентов своих доходов дополнительно приобретать паи каждого фонда по очереди. За счет такого подхода усредняется цена ПИФа;
  2. Стратегия № 2 предполагает покупку пая в трех фондов в момент падения рынка. Дополнительные инвестирования проводятся не ежемесячно, а периоды очередной просадки рынка. Чтобы придерживаться этого плана необходимо иметь крепкие нервы, поскольку требуется приобретать паи в то время, как большинство инвесторов избавляется от них, а эксперты обещают еще большее падение рынка. Выход из фонда необходимо осуществлять в период подъема или когда намеченная сумма инвестиций уже исчерпана;
  3. Стратегия № 3 предполагает использование скользящего среднего индикатора рынка, представляющего собой усредненное значение за определенный период времени. Чтобы узнать его необходимо воспользоваться графиком ММВБ и как только контрольные показатели пересеклись, можно осуществлять покупку. Причем дополнительно паи приобретать не обязательно. Продажа также производится в момент пересечения скользящих средних показателей;
  4. Стратегия № 4 также относится к рисковым. Инвестору следует дождаться падения рынка, косвенным показателем которого является увеличение курса доллара. Несмотря на панические настроения, нужно вложить свои средства в покупку паев трех разных фондов. И даже если паника усиливается, свою позицию нужно подкреплять ежемесячными вложениями. Но их сумма не должна превышать двадцати процентов от получаемого дохода. Продавать свой портфель рекомендуется после того, как ситуация на рынке уже стабилизировалась. Вырученные средства рекомендуется вложить в наименее рисковый ПИФ, которым считается фонд облигаций. Дело в том, что выплаты по таким фондам являются фиксированными и не зависят от сложившейся экономической ситуации. Поэтому инвестор сможет гарантированно получать ежемесячный доход от своих вложений.

Приведенные выше стратегии относятся к наиболее консервативным, но используя их можно с большой долей вероятности заработать доход, который как минимум в два раза опережает уровень инфляции.


1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (14 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Один отзыв
  1. Юрий

    Очень полезные советы и продуманные стратегии. Некоторые из них были мне известны, а другие, вполне выгодные, заинтересовали меня. Спасибо за информацию!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *