Главная / Инвестиции / Вы сейчас просматриваете:

Персональное финансовое планирование: обзор решений

Персональное финансовое планирование: обзор решений

В последние 10 лет уровень инфляции составлял от 2,5% до 12,9% ежегодно. И это официальный показатель. Реальный рост цен оказывался в разы выше.

Масла в огонь этой нестабильности подливает пенсионная система, не дающая уверенности в безбедной старости и требующая реформирования, а также низкий уровень финансовой грамотности населения, не позволяющий рационально распоряжаться имеющимися накоплениями, инвестировать их.

В 2008 году Гарвардская бизнес-школа провела уникальное исследование, которое показало, что все те, кто занимался планированием своих финансов на будущее, в последствии имели уровень благосостояния в 2-3 раза больше, чем те, кто не тратил время на подобное занятие.

Персональное финансовое планирование – комплекс долгосрочных решений, направленных обеспечение денежной стабильности и достижения материальных целей семьи и каждого ее члена. Перечень мер включает конкретные советы по инвестированию, показывает, какие суммы, на какой срок и в какие инструменты следует вложить, чтобы достигнуть поставленных целей за короткое время и с оптимальными рисками.

Сегодня персональным финансовым планированием занимаются компании, специализирующиеся на оказании данной услуги, личные консультанты (частные лица, предприниматели) и банки в рамках премиального обслуживания. Рассмотрим все варианты подробнее.

Финансовая группа «БКС»

«Премьер БКС» – бренд группы «БКС», которая была основана в Новосибирске в 1995 году. Основная специализация компании – финансовое планирование и управление финансами, брокерские, инвестиционные и банковские услуги.

Сегодня в копилке организации:

  • более 300 тыс. клиентов;
  • офисы в разных городах России;
  • свыше 4 тыс. квалифицированных сотрудников;
  • высокие позиции на Мосбирже.

К услугам клиентов компании – персональный менеджер, бесплатно помогающий в решении инвестиционных вопросов, круглосуточная служба поддержки, работающая без выходных, удобный онлайн-банк, доступ к современным банковским услугам и другие привилегии.

Читайте также:  Как открыть вклад в «Сбербанке»: виды депозитов, ставки и условия

В числе инвестиционных решений, предлагаемых «Премьер БКС»:

  • структурные продукты, подобранные персонально для каждого;
  • индивидуальные инвестиционные счета;
  • вложения в инвестфонды;
  • доверительное управление;
  • вложения и операции на финансовых рынках (включая фондовый).

«Anderida Financial Group»

«Anderida Financial Group» сегодня является международной организацией, специализирующейся на управлении сбережениями семей класса «бизнес». Создана в 2010 году Алексеем Тараповским, который уже на тот момент имел серьезный опыт работы в финансовых компаниях.

Приоритет фирмы – в полной мере закрыть потребности клиента в вопросах персонального финансового планирования, предоставив ему весь спектр консалтинговых, финансовых, юридических и налоговых услуг, оказать помощь в сохранении и преумножении состояния.

Среди услуг компании:

  • составление финансового плана;
  • подбор инвестиционной недвижимости;
  • структурирование активов;
  • сопровождение в формате 24/7;
  • помощь в получении альтернативного гражданства;
  • международное налоговое консультирование;
  • привлечение узкопрофильных специалистов для проработки решений;
  • проведение обучающих мероприятий по управлению финансами;
  • подбор международных страховых программ и пр.

Персональный финансовый советник

Персональное финансовое планирование: обзор решений

В сети можно встретить множество сайтов персональных финансовых советников, которые рекламируют свои услуги. Как правило, эти интернет-ресурсы рассказывают об опыте консультанта, его достижениях, образовании и предложениях.

В числе основных услуг:

  • составление персонального плана и его последующая актуализация;
  • решение персональных финансовых задач; 
  • помощь в выборе банковских услуг, инвестиционных инструментов;
  • индивидуальный подход и пошаговое сопровождение.

«Сбербанк Премьер»

«Сбербанк Премьер» – сервис крупнейшего банка России. Помимо предложения ряда премиальных продуктов (VIP-карты, вклады с повышенными ставками, посещение бизнес-залов аэропортов и пр.), он предполагает услугу формирования личного финансового портфеля при помощи персонального менеджера. Клиентам доступны:

  • брокерский счет;
  • индивидуальный инвестиционный счет;
  • инвестиционные облигации «Сбербанка»;
  • государственные и корпоративные облигации;
  • облигации федерального займа;
  • доверительное управление;
  • услуги инвестиционных фондов и ПИФов;
  • накопительное страхование жизни;
  • инвестиции в драгметаллы и монеты и др.
(Пока оценок нет)
Загрузка...
Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *